初回注文前の海外バイヤーの見極め方

新しい海外バイヤーへ出荷する前に、知っておくべきことが2つあります。それは「その会社が実在するか」そして「支払い能力があるか」です。ここでは、自分で1日で確認できること、信用調査機関に依頼すべきこと、そして貿易詐欺で繰り返し見られる警告サインについて解説します。

バイヤー調査は2つの異なる問いに答えるものである

この会社は実在するか？ 申告通りの住所、業種、登録番号を持つ登録法人であるか？
支払いは可能か？ 規模、財務状況、支払い実績。

最初の問いは詐欺を排除するためのものです。2番目の問いは、取引能力の低い相手を排除するためのものです。これらは別問題です。実在する会社であっても支払いに失敗することはありますし、書類上は問題なさそうに見える会社でも、実態が伴わないことがあります。

自分で確認できること

まずは、費用がかからず1日で完了する確認から始めましょう。

法人登記：バイヤーの国の公式な法人登記簿で、名称と登録番号を検索する。類似した名称に注意する。
メールドメイン：無料のウェブメールアカウントからのみ連絡してくるバイヤーは、より詳細な調査が必要です。
ウェブサイトと住所：ドメインの運用歴はどのくらいか、地図上の住所はオフィスや倉庫のように見えるか？
ビデオ通話：担当者と一度カメラ越しに面会することを依頼する。正当な理由なく拒否される場合は、それ自体が重要な情報となります。
取引実績の照会：他にどのサプライヤーから購入しているか尋ね、そのうちの1社に連絡を取る。
制裁スクリーニング：米国OFACリストやEU統合リストなどの公的な制裁リストと照らし合わせ、会社およびその所有者を確認する。

信用調査機関に依頼すべきこと

財務力や支払い行動を自分だけで判断するのは困難です。そこで商業信用調査レポートの出番です。これらは民間の信用調査機関によって提供されるほか、多くの国では国の輸出信用機関や貿易振興団体が、小規模輸出業者向けに割引価格で提供していることもあります。

一般的なレポートには、登記詳細、所有権、入手可能な場合は財務諸表、支払い履歴、およびリスクスコアが含まれます。最近のレポートが既に存在する場合は、当日中に取得できることも多いです。新規の調査には数週間かかることがあるため、契約の前日ではなく、交渉段階で早めに注文しておきましょう。

繰り返し現れる警告サイン

立ち止まって確認を

取引の途中で「銀行口座が変更になった」というメールが届いても、決して返信しないでください。既に知っている電話番号を使って、担当者に電話で確認してください。支払いを転送するために乗っ取られたメールスレッドを利用する手法は、貿易における最も一般的な詐欺の一つです。

価格交渉がほとんどなく、異常に大きな初回注文
サンプルには関心を示さず、迅速な出荷を強要してくる
銀行口座の名義が会社名と一致しない
第三国への口座への支払い、または先に「手数料」を支払うよう要求される
確認できない銀行から「送付された」信用状（LC）

単一の兆候だけで詐欺と断定することはできません。しかし、2つ以上の兆候が重なった場合は、出荷前に必ず調査を停止して確認してください。

調査結果に基づいて支払い条件を設定する

バイヤー調査の結果は、単なる「Yes」か「No」ではありません。それはどのような支払い条件を提示するかの基礎となります。

判明した内容 | 推奨される条件
確認済み、財務的に健全 ➔ 分割T/T（手付金＋残金）またはD/P
確認済み、財務データが少ない ➔ 信用状（LC）、または手付金を高めに設定したT/T
確認不能 ➔ 100%前払い、または取引を見送る

重要なポイントのまとめ

バイヤーが実在することと、支払い能力があることを、それぞれ別々に確認する。
登記、ドメイン、住所、ビデオ通話、制裁リストの確認は費用がかからない。
財務力の判断には信用調査レポートを活用する。早めに注文すること。
メールによる銀行口座情報の変更は、必ず既知の番号への電話で確認する。
調査結果に基づいて支払い条件を決定する。

まだ不安ですか？銀行に支払いリスクを負わせましょう

確認後も疑念が残る場合は、信用状（LC）を利用することで、あなたとバイヤーの間に銀行の支払い確約を挟むことができます。ただし、この保護が有効なのは、あなたの書類が不備なく一致している場合に限られます。T flow L/C Checkerを使えば、書類を提示する前に不一致（ディスクレ）を検知できます。