Wie man einen Übersee-Käufer vor der ersten Bestellung prüft

Bevor Sie an einen neuen ausländischen Käufer versenden, müssen Sie zwei Dinge wissen: dass das Unternehmen real ist und dass es zahlungsfähig ist. Hier erfahren Sie, was Sie selbst innerhalb eines Tages überprüfen können, was Sie an einen Bonitätsdienst übergeben sollten und welche Warnsignale im Handelsbetrug immer wieder auftauchen.

Eine Käuferprüfung beantwortet zwei verschiedene Fragen

1. Existiert dieses Unternehmen? Ist es eine eingetragene Einheit unter der angegebenen Adresse und in der behaupteten Branche?

2. Ist es zahlungsfähig? Größe, finanzielle Lage, Zahlungshistorie.

Die erste Frage filtert Betrug heraus. Die zweite filtert schwache Geschäftspartner heraus. Es sind unterschiedliche Probleme: Ein echtes Unternehmen kann dennoch zahlungsunfähig werden, und ein Unternehmen, das auf dem Papier gut aussieht, kann sich als substanzlos erweisen.

Was Sie selbst prüfen können

Beginnen Sie mit den Prüfungen, die nichts kosten und nur einen Tag dauern.

• Handelsregister: Suchen Sie im offiziellen nationalen Handelsregister des Käufers nach dem Namen und der Registernummer. Achten Sie auf Namensähnlichkeiten (Look-alikes).

• E-Mail-Domain: Ein Käufer, der nur von einem kostenlosen Webmail-Konto aus schreibt, bedarf einer genaueren Prüfung.

• Website und Adresse: Wie alt ist die Domain, und sieht die Adresse auf einer Karte wie ein Büro oder ein Lager aus?

• Videoanruf: Bitten Sie darum, den Ansprechpartner einmal per Kamera zu sehen. Eine Begründunglose Verweigerung ist bereits eine Information an sich.

• Handelsreferenzen: Fragen Sie, von welchen anderen Lieferanten sie beziehen, und kontaktieren Sie einen davon.

• Sanktionsprüfung: Überprüfen Sie das Unternehmen und seine Eigentümer gegen öffentliche Sanktionslisten wie die US-OFAC-Liste und die konsolidierte Liste der EU.

Was Sie an einen Bonitätsdienst übergeben sollten

Finanzielle Stärke und Zahlungsverhalten sind schwer selbst einzuschätzen. Dafür sind kommerzielle Bonitätsberichte da. Sie werden von privaten Auskunfteien angeboten und in vielen Ländern auch von der nationalen Exportkreditagentur oder Wirtschaftsförderung, oft zu einem ermäßigten Preis für kleine Exporteure.

Ein typischer Bericht umfasst Registrierungsdetails, Eigentumsverhältnisse, verfügbare Jahresabschlüsse, die Zahlungshistorie und einen Risiko-Score. Wenn bereits ein aktueller Bericht vorliegt, erhalten Sie diesen oft noch am selben Tag. Eine neue Untersuchung kann einige Wochen dauern, also bestellen Sie ihn, während Sie noch verhandeln, und nicht erst am Tag vor der Unterzeichnung.

Warnsignale, die immer wieder auftreten

Stopp und Verifizierung

Wenn während eines Geschäfts eine E-Mail eintrifft, die besagt, dass sich das Bankkonto geändert hat, antworten Sie nicht darauf. Rufen Sie den Kontakt unter einer Telefonnummer an, die Sie bereits hatten. Übernommene E-Mail-Verläufe (Hijacked Threads), um Zahlungen umzuleiten, gehören zu den häufigsten Betrugsmaschen im Handel.

• Eine ungewöhnlich große Erstbestellung mit fast keiner Preisverhandlung

• Druck für einen schnellen Versand, ohne Interesse an Mustern

• Ein Kontoinhabername, der nicht mit dem Unternehmensnamen übereinstimmt

• Aufforderungen, auf ein Konto in einem Drittland zu zahlen oder zuerst eine „Gebühr“ zu entrichten

• Ein Akkreditiv (LC), das von einer Bank „gesendet“ wurde, die Sie nicht verifizieren können

Kein einzelnes Anzeichen beweist Betrug. Zwei oder mehr Anzeichen zusammen bedeuten: Stopp und Prüfung, bevor etwas versendet wird.

Das Ergebnis sollte Ihre Zahlungsbedingungen festlegen

Eine Käuferprüfung ist nicht nur ein Ja oder Nein. Sie ist die Grundlage dafür, welche Zahlungsbedingungen Sie anbieten.

Was Sie gefunden haben | Empfohlene Bedingungen
Verifiziert, finanziell solide | Split T/T (Anzahlung + Restzahlung) oder D/P
Verifiziert, wenig Finanzdaten | Akkreditiv (Letter of Credit) oder T/T mit höherer Anzahlung
Nicht verifizierbar | 100 % im Voraus oder Abbruch des Geschäfts

Wichtigste Erkenntnisse

• Prüfen Sie, ob der Käufer existiert, und separat, ob er zahlungsfähig ist.

• Register, Domain, Adresse, Videoanruf und Sanktionslisten kosten nichts.

• Nutzen Sie einen Bonitätsbericht für die finanzielle Stärke. Bestellen Sie ihn frühzeitig.

• Jede per E-Mail mitgeteilte Änderung der Bankverbindung: Verifizieren Sie diese telefonisch unter einer bekannten Nummer.

• Lassen Sie das Ergebnis über die Zahlungsbedingungen entscheiden.

Immer noch unsicher? Lassen Sie eine Bank das Zahlungsrisiko tragen

Wenn nach der Prüfung Zweifel bestehen, schiebt ein Akkreditiv (Letter of Credit) die Zahlungszusage einer Bank zwischen Sie und den Käufer. Dieser Schutz gilt nur, wenn Ihre Dokumente konform sind. Der T flow L/C Checker erkennt Unstimmigkeiten, bevor Sie diese einreichen.