首单前如何核查海外买家
在向新的海外买家发货之前，您需要了解两件事：该公司是否真实存在，以及它是否有能力付款。以下是您可以在一天内自行验证的内容、需要交给信用报告机构的内容，以及贸易欺诈中反复出现的预警信号。
买家核查旨在回答两个不同的问题
这家公司是否存在？ 它是否是在其声称的地址和业务领域内注册的实体？
它能付款吗？ 规模、财务状况、付款记录。
第一个问题用于过滤欺诈。第二个问题用于过滤实力薄弱的交易对手。这是两个不同的问题：一家真实的公司仍可能无法付款，而一家账面上看起来很不错的公司，实际上可能毫无实力。
您可以自行核查的内容
从无需成本且仅需一天即可完成的核查开始。
公司注册登记：在买家所属国家的官方公司注册库中搜索其名称和注册号。注意防范名称相似的伪造公司。
电子邮件域名：如果买家仅使用免费的网络邮箱进行沟通，则需要进行更多核查。
网站与地址：域名注册了多久？地图上的地址看起来像是办公室还是仓库？
视频通话：尝试与联系人进行一次视频会议。无故拒绝视频通话本身就是一个重要的信息。
贸易参考：询问他们还向哪些其他供应商采购，并联系其中一家进行核实。
制裁筛查：根据公开的制裁名单（如美国 OFAC 名单和欧盟综合名单）核查该公司及其所有者。
需要交给信用报告机构的内容
财务实力和付款行为很难自行判断。这正是商业信用报告的用途。这些报告由私人信用局提供，在许多国家也可以通过国家出口信用机构或贸易促进机构获得，且通常为小型出口商提供优惠价格。
一份典型的报告涵盖注册详情、所有权、可获得的财务报表、付款历史和风险评分。如果已有近期的报告，通常可以在当天获取。而全新的调查可能需要几周时间，因此请在谈判期间就下单订购，而不是在签约前一天才订购。
反复出现的预警信号
停下来并进行核实
如果在交易过程中收到邮件称银行账户已变更，请勿直接回复。请拨打您已有的联系电话进行确认。被劫持的邮件往来（用于重定向付款）是贸易中最常见的欺诈手段之一。
第一笔订单金额异常巨大，且几乎没有任何价格谈判。
催促快速发货，且对样品毫无兴趣。
银行账户持有人名称与公司名称不符。
要求向第三方国家账户付款，或要求先支付“费用”。
由无法核实的银行“发出”的信用证 (LC)。
单一的迹象并不足以证明欺诈。但如果同时出现两个或更多迹象，请务必在发货前停止并进行核查。
核查结果应决定您的付款条件
买家核查不仅仅是“是”或“否”的问题。它是决定您提供何种付款条件的基础。
核查结果 | 建议条款
已验证，财务稳健 | 分期电汇 (T/T)（定金 + 余款）或 付款交单 (D/P)
已验证，财务数据较少 | 信用证 (LC)，或定金比例较高的电汇 (T/T)
无法验证 | 100% 预付，或放弃交易
核心要点
分别核查买家是否存在以及其是否有能力付款。
查询注册登记、域名、地址、视频通话和制裁名单是无需成本的。
利用信用报告了解财务实力。请尽早订购。
任何通过邮件发来的银行信息变更：请务必通过已知电话号码进行电话核实。
让核查结果决定付款条件。
仍不确定？让银行承担付款风险
如果核查后仍有疑虑，信用证 (LC) 可以让银行的付款承诺成为您与买家之间的保障。只有在您的单据完全合规时，这种保护才有效。T flow L/C Checker 可以在您交单前发现单据不符之处。
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